KYC-policy

Sist oppdatert: 24.07.2023

Når en bruker gjør et samlet innskudd på over EUR 2,000, eller ber om uttak av et hvilket som helst beløp på spinch.com, er det obligatorisk for dem å gjennomføre en full KYC-prosess.

Under denne prosessen må brukeren oppgi noen grunnleggende opplysninger om seg selv og deretter laste opp:

1) En kopi av myndighetsutstedt ID med bilde (i noen tilfeller både foran og bak, avhengig av dokumentet)

2) En selfie av seg selv mens de holder ID-dokumentet

3) En bankutskrift/strømregning

Når opplastingen er fullført, vil brukeren få en "Midlertidig Godkjent"-status, og dokumentene vil være tilgjengelige for oss. "KYC-teamet" vil ha 24 timer til å gå gjennom dem og informere brukeren om resultatet via e-post:

Godkjent
Avvist
Mer informasjon nødvendig – ingen endring i status

Når brukeren har status som "Midlertidig Godkjent", gjelder følgende:

De kan bruke plattformen som normalt
De kan ikke gjøre innskudd på over EUR 500 totalt
De kan ikke gjennomføre noen uttak.

Retningslinjer for “KYC-prosessen”

1) Identitetsbevis

a. Signaturen er til stede

b. Landet er ikke et Begrenset Land: USA og dets territorier, Frankrike og dets territorier, Nederland og dets territorier og land som utgjør Kongeriket Nederlandene inkludert Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curaçao og Sint Maarten, Australia og dets territorier, Storbritannia, Nord-Irland, Spania.

c. Fullt navn samsvarer med brukerens navn

d. Dokumentet utløper ikke innen de neste 3 månedene

e. Eier er over 18 år

2) Bostedsbevis

a. Bankutskrift eller strømregning

b. Landet er ikke et Begrenset Land: Østerrike, Australia, Aruba, Bonaire, Curacao, Frankrike, Nederland, Saba, Statia, St. Maarten, Singapore, Spania, Storbritannia, USA, Romania, Russland, Ukraina og Kypros.

c. Fullt navn samsvarer med brukerens navn og er det samme som i identitetsbeviset.

d. Utstedelsesdato: Innen de siste 3 månedene

3) Selfie med ID

a. Eieren er den samme som i ID-dokumentet ovenfor

b. ID-dokumentet er det samme som i “1”. Pass på at bilde-/ID-nummeret er det samme.

Merknader om KYC-prosessen

1) Når KYC-prosessen ikke lykkes, blir årsaken dokumentert, og en supportbillett blir opprettet i systemet. Billettnummeret sammen med en forklaring blir kommunisert tilbake til brukeren.

2) Når vi har mottatt alle riktige dokumenter, blir kontoen godkjent.

Andre AML-tiltak

1) Hvis en bruker ikke har fullført KYC, kan de ikke gjøre ytterligere innskudd eller uttak av noe beløp.

2) Hvis en bruker har fullført KYC-prosessen vellykket, gjelder følgende:

a. Det er en innskuddsgrense per transaksjon (maks EUR 2,000)

b. Før hvert uttak gjennomføres en detaljert algoritmisk og manuell gjennomgang av brukerens aktivitet og saldo for å se om det uttatte beløpet er et resultat av legitim aktivitet på plattformen.

3) Under ingen omstendigheter kan en bruker overføre midler direkte til en annen bruker.