Πολιτική KYC
Όταν ένας χρήστης πραγματοποιεί ένα συνολικό σύνολο καταθέσεων διάρκειας ζωής που υπερβαίνει τα 2.000 ευρώ ή ζητά ανάληψη οποιουδήποτε ποσού στο spinch.com, τότε είναι υποχρεωτικό για αυτόν να εκτελέσει μια πλήρη διαδικασία KYC.
Κατά τη διάρκεια αυτής της διαδικασίας, ο χρήστης θα πρέπει να εισάγει κάποιες βασικές λεπτομέρειες για τον εαυτό του και στη συνέχεια να τις ανεβάσει
1) Αντίγραφο κρατικής ταυτότητας με φωτογραφία (σε ορισμένες περιπτώσεις εμπρός και πίσω ανάλογα με το έγγραφο)
2) Μια selfie του εαυτού τους κρατώντας το έγγραφο ταυτότητας
3) Τραπεζικό αντίγραφο/Λογαριασμός κοινής ωφέλειας
Μόλις μεταφορτωθεί, ο χρήστης θα λάβει μια Κατάσταση "Προσωρινά Εγκεκριμένο" και τα έγγραφα θα είναι πλέον στο πλευρό μας και η "Ομάδα KYC" θα έχει 24 ώρες για να τα εξετάσει και να στείλει email στον χρήστη σχετικά με το αποτέλεσμα:
- Έγκριση
- Απόρριψη
- Απαιτούνται περισσότερες πληροφορίες – Καμία αλλαγή στην Κατάσταση
Όταν ο χρήστης βρίσκεται σε κατάσταση "Προσωρινά Εγκεκριμένος", τότε
- Μπορούν να χρησιμοποιούν την πλατφόρμα κανονικά
- Δεν μπορούν να καταθέσουν περισσότερα από 500 ευρώ συνολικά
- Δεν μπορούν να ολοκληρώσουν καμία ανάληψη.
Οδηγίες για τη «Διαδικασία KYC»
1) Αποδεικτικό ταυτότητας
a. Η υπογραφή υπάρχει
b. Η χώρα δεν είναι περιορισμένη χώρα: Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής και τα εδάφη της, Γαλλία και τα εδάφη της, Ολλανδία και τα εδάφη της και χώρες που αποτελούν το Βασίλειο των Κάτω Χωρών, συμπεριλαμβανομένων των Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curacao και Sint Maarten, Αυστραλία και τα εδάφη της, Ηνωμένο Βασίλειο της Μεγάλης Βρετανίας, Βόρεια Ιρλανδία, Ισπανία.
γ. Το πλήρες όνομα αντιστοιχεί στο όνομα του πελάτη
δ. Το έγγραφο δεν λήγει τους επόμενους 3 μήνες
ε. Ο ιδιοκτήτης είναι άνω των 18 ετών
2) Απόδειξη κατοικίας
α. Τραπεζικό αντίγραφο ή λογαριασμός κοινής ωφέλειας
β. Η χώρα δεν είναι χώρα περιορισμένης πρόσβασης: Αυστρία, Αυστραλία, Αρούμπα, Bonaire, Κουρασάο, Γαλλία, Ολλανδία, Saba, Statia, St. Maarten, Σιγκαπούρη, Ισπανία, Ηνωμένο Βασίλειο, ΗΠΑ, Ρουμανία, Ρωσία, Ουκρανία και Κύπρος.
γ. Το πλήρες όνομα αντιστοιχεί στο όνομα του πελάτη και είναι το ίδιο με το αποδεικτικό ταυτότητας.
δ. Ημερομηνία Έκδοσης: Τους τελευταίους 3 μήνες
3) Selfie με ταυτότητα
α. Ο κάτοχος είναι ο ίδιος όπως στο έγγραφο ταυτότητας παραπάνω
β. Το έγγραφο ταυτότητας είναι το ίδιο όπως στο "1". Βεβαιωθείτε ότι ο αριθμός φωτογραφίας/ταυτότητας είναι ο ίδιος.
Σημειώσεις σχετικά με τη διαδικασία KYC
1) Όταν η διαδικασία KYC είναι ανεπιτυχής, τότε ο λόγος τεκμηριώνεται και δημιουργείται ένα δελτίο υποστήριξης στο σύστημα. Ο αριθμός του εισιτηρίου μαζί με μια εξήγηση κοινοποιείται στον χρήστη.
2) Όταν όλα τα κατάλληλα έγγραφα είναι στην κατοχή μας, ο λογαριασμός εγκρίνεται.
Άλλα μέτρα AML
1) Εάν ένας χρήστης δεν έχει περάσει το πλήρες KYC, τότε δεν μπορεί να κάνει πρόσθετες καταθέσεις ή αναλήψεις οποιουδήποτε ποσού.
2) Εάν ένας χρήστης έχει περάσει με επιτυχία τη διαδικασία KYC, τότε
α. Υπάρχει όριο κατάθεσης ανά συναλλαγή (μέγιστο 2.000 ευρώ)
β. Πριν από οποιαδήποτε ανάληψη υπάρχει λεπτομερής αλγοριθμικός και χειροκίνητος έλεγχος της δραστηριότητας και της ισορροπίας του χρήστη για να δει εάν το ποσό που αποσύρθηκε είναι αποτέλεσμα σωστής δραστηριότητας στην πλατφόρμα.
3) Σε καμία περίπτωση δεν επιτρέπεται ο χρήστης να μεταφέρει χρήματα απευθείας σε άλλο χρήστη.